Diverzifikacija tveganj
Razpršitev med razredi premoženja, valutami in jurisdikcijami zmanjša izpostavljenost kateremu koli enemu tveganju. Oblikujemo portfelj, ki vzdrži ekonomske cikle, ne le tečajne padce.
Strategije
Katere strategije resnično ohranijo kapital?
Ne vsaka strategija je primerna za vsako situacijo — skupaj najdemo tisto, ki dela za tvoje premoženje.
Zaščita kapitala zahteva sistemski pristop
Ohranitev premoženja ni enkratno dejanje, temveč stalen proces prilagajanja. Davčna zakonodaja se spreminja, trgi nihajo, življenjske okoliščine pa se razvijajo. Naše strategije ne temeljijo na predpostavki, da je jutri podobno kot danes. Vsak mandat začnemo z analizo obstoječe izpostavljenosti — pregledamo strukturo lastništva, pogodbene obveznosti, zavarovalniško kritje in morebitne regulatorne vrzeli. Šele nato oblikujemo načrt, ki ga razložimo v jasnem jeziku, brez žargona.
Strategije, ki jih gradimo skupaj
Vsaka od spodnjih poti je mogoča samostojno ali v kombinaciji — odvisno od tvojih ciljev.
Zavarovalne rešitve
Življenjske police z investicijsko komponento, kapitalski ovoji in vezane rente so instrumenti, ki premoženje pravno ločijo od osebnega bilančnega tveganja. Izberemo produkt, ki se ujema z davčnim profilom stranke.
Nepremičninske strukture
Lastništvo nepremičnin prek pravnih oseb ali fiduciarnih aranžmajev zagotavlja varstvo pred morebitnimi zahtevki, hkrati pa optimizira strošek prenosa na dedičev na dolgi rok.
Čezmejne strukture znotraj EU
Poslovanje ali premoženje v več državah zahteva usklajeno pristojnost. Koordiniramo z lokalnimi partnerji v Avstriji, Nemčiji in na Hrvaškem, da zagotovimo pravno doslednost.
Medgeneracijski prenos
Načrtovanje dedovanja ni tema za pozneje. Vzpostavimo strukturo, ki zagotavlja nemoten prenos premoženja, minimizira dedišče zaplete in ohranja volje lastnika.
Česar ne delamo — in zakaj je to pomembno
Dober Delavnica se ne ukvarja z upravljanjem premoženja v smislu izbire vrednostnih papirjev niti ne ponujamo špekulativnih naložbenih priporočil. Naša vloga je zaščitna, ne generativna — kapital, ki ga imaš, ohraniti in utrditi, ne pa ga multiplicirati prek tveganih naložb. Prav tako ne prevzemamo mandatov, kjer pričakujemo, da stranka v roku šestih mesecev ne bo sposobna sprejeti informiranih odločitev. Transparentnost na obeh straneh je pogoj za kakovostno razmerje.
„Imela sem dve nepremičnini in investicijsko polico brez prave strukture. Po treh mesecih dela z Dober Delavnica je vse postavljeno tako, da vem točno, kaj gre kam in zakaj. Prvič v petih letih se počutim varno glede svojega finančnega položaja.“
— Petra V., podjetnica, Kranj
Katera strategija je prava zate?
Začni s pogovorom — brezplačno, brez zavezanosti.